Manual del Asesor de Cartera

Convención: 🖥️ = dónde ocurre · ✅ = resultado esperado.

🖥️ Front admin: app.ejecomercial.co → Gestión de Cartera (/portfolio)

Tu alcance en el sistema

Tu rol ve: Dashboard, Gestión de Cartera, Reporte de Recuperación, Contratos, Clientes y Notificaciones. Las transacciones globales están restringidas: operas los pagos siempre desde el contrato (Contratos → detalle → transacciones del contrato). Si una pantalla te muestra “No tienes acceso”, es intencional — el enlace al manual te trae aquí.

Gestión diaria de cobranza

1. En Gestión de Cartera la mora se clasifica automáticamente cada día (al día, atrasado, vencido, prejurídico).
2. Abre el contrato en mora → Registrar gestión: tipo (Cobro telefónico, Acuerdo de pago, Visita de cobro, Nota), resultado, duración y compromiso de pago si lo hubo.
3. Acuerdos de pago: crea el acuerdo con cuotas y fechas; el sistema hará seguimiento y notificará incumplimientos.
4. Descuentos: usa las escalas de descuento; los que exceden tu atribución van a aprobación por email del administrador.

Registrar un pago

Desde el detalle del contrato → Nueva transacción: el sistema aplica la prioridad estricta (primero intereses causados, luego capital) y respeta el ciclo mensual de corte. ✅ El saldo y la mora se recalculan al guardar.

Tu medición

Horas activas en el módulo de cartera + gestiones registradas + recaudo del período + acuerdos cumplidos. El resumen está en Mi actividad y tu scorecard mensual.